분산투자 vs 집중투자, 당신의 선택은?

💡 투자 스타일, 전략이 다르면 결과도 다르다!

주식을 처음 시작하면 가장 먼저 듣는 조언 중 하나는 "분산투자하세요!"입니다. 하지만 워런 버핏이나 빌 애크먼 같은 투자 대가들은 집중투자를 강조하죠. 둘 다 정답이 될 수 있지만, 자신의 성향과 투자 목적에 따라 전략은 달라져야 합니다.

분산투자는 여러 종목, 업종, 자산에 자금을 나눠 투자함으로써 위험을 줄이고 안정성을 추구하는 전략입니다.

A 투자자는 코덱스200, 타이거미국S&P500, 금 ETF, 리츠, 채권 ETF 등 총 6개 상품에 동일 비율로 투자하여 3년간 연평균 8% 수익률을 달성했습니다. 큰 수익은 아니지만 시장 하락기에도 안정적이었습니다.

한정된 몇 개의 종목에 자본을 집중해 수익률 극대화를 노리는 전략입니다. 정확한 분석과 확신이 있을 때 유효합니다.

B 투자자는 2020년 초부터 네이버, 카카오, 엔비디아에 자산 80% 이상을 집중 투자했습니다. 해당 종목들의 고성장에 힘입어 1년 반 만에 총 자산 3배 수익을 달성했으나, 2022년 하락장에선 포트폴리오 절반 가까이 손실을 봤습니다.

정답은 없습니다. 분산투자는 시장에 대한 예측이 어려울 때 유리하고, 집중투자는 특정 산업이나 기업에 대한 높은 이해와 확신이 있을 때 적합합니다.

🎯 핵심은 나만의 기준과 리스크 관리 원칙을 세우는 것입니다.

6편에서는 “테마주 대응 실전 전략”에 대해 구체적인 사례와 함께 알아보겠습니다.